Professionnel en planification financière

• Assurer une présence proactive aux rencontres, comprendre leurs besoins et proposer des stratégies adaptées à leur situation financière ;
• Élaborer des solutions sur mesure en collaborant avec divers experts (comptables, fiscalistes, juristes, banquiers, actuaires, etc.) ;
• Traiter les demandes spécifiques, documenter rigoureusement les dossiers et veiller à une gestion efficace des aspects financiers et administratifs ;
• Rédiger des analyses, préparer des conférences, collaborer avec les médias et participer activement à des formations continues ;
• Développer une expertise approfondie et prendre progressivement en charge la gestion complète des dossiers clients.

• Diplôme universitaire dans le domaine ;
• Titre professionnel (CPA, notaire, avocat, fiscaliste, actuaire, etc.);
• Expérience dans un poste similaire et dans un cabinet comptable ;
• Intérêt marqué pour les domaines de la fiscalité, de l'assurance de personnes, de la finance, de la retraite et des placements, afin de collaborer avec d'autres professionnels.

• Un salaire compétitif ;
• Un régime collectif d'assurance modulaire incluant la télémédecine ;
• Un régime de retraite avec contribution de l'employeur ;
• Un programme d'aide aux employés et à leur famille (PAEF) ;
• Possibilité de télétravail 3 jours par semaine
• Des horaires flexibles et conciliants ;
• Une grande ouverture aux nouvelles idées.

• Compétences analytiques et techniques : Un comptable possède déjà les compétences en analyse financière, fiscalité et gestion des revenus.
• Expertise en conformité et stratégie : Un CPA ou un comptable expérimenté comprend bien les obligations fiscales et peut aider à structurer les finances des clients.
• Différence avec un conseiller financier traditionnel : Contrairement aux vendeurs de produits financiers, ils recherchent des personnes capables de bâtir des stratégies globales sans approche commerciale agressive.
• Développement professionnel : Permet à un comptable d’élargir ses compétences en passant d’un travail basé sur le passé (déclarations et audits) à une approche proactive (optimisation et planification future).

• Prendre en charge à 100 % la relation client.
• Effectuer des rencontres exploratoires pour analyser les besoins financiers.
• Expliquer les stratégies financières et conseiller sur les meilleures décisions.
• Stratégies de rémunération et fiscalité

• Évaluer les meilleures options de rémunération pour les clients incorporés.
• Élaborer des stratégies pour minimiser l’impôt et maximiser les revenus nets.
• Analyser si un client devrait prendre un salaire ou un dividende selon son cas.
• Planification financière globale

• Préparer et ajuster les projections financières à long terme.
• Concevoir des plans de retraite adaptés aux objectifs des clients.
• Travailler sur les optimisations fiscales (ex : reporter des revenus, structurer des investissements).
• Collaboration avec d’autres experts

• Travailler en étroite collaboration avec des spécialistes en placement et fiscalité.
• Vérifier que les recommandations respectent les stratégies fiscales à long terme.
• Assurer une coordination entre la planification financière et les besoins d’investissement.
• Formation et développement

• Apprendre les concepts spécifiques à la planification financière.
• Maîtriser l’art de vulgariser les stratégies financières pour les clients.
• Travailler en binôme au début pour s’assurer d’une bonne adaptation au poste.

• Pourquoi viser des comptables avec 2 à 3 ans d’expérience ?

• Ils sont encore ouverts à apprendre et s’adapter aux méthodes de l’entreprise.
• Un comptable avec trop d’expérience risque d’avoir ses propres méthodes et pourrait ne pas vouloir repartir de zéro.
• Ils veulent des candidats qui ont déjà touché aux déclarations fiscales personnelles et corporatives.
• Quels comptables pourraient être intéressés ?

• Ceux qui travaillent dans un petit cabinet et qui veulent voir plus de planification et de stratégie.
• Ceux qui ne veulent plus uniquement faire de la conformité et des déclarations fiscales.
• Les CPA qui cherchent à interagir davantage avec les clients et avoir un rôle plus conseil.
• Pourquoi cela peut faire peur aux comptables ?

• Ils ont peur de perdre leurs compétences techniques acquises en bureau de comptabilité.
• L’idée de sortir du cadre traditionnel peut être intimidante.
• Certains ont l’impression qu’ils doivent tout réapprendre, alors qu’en réalité, ils utilisent les mêmes compétences, mais d’une façon différente.
• Comment rendre le poste attractif ?

• Expliquer que ce n’est pas un poste de vente de produits financiers, mais bien un rôle stratégique et analytique.
• Proposer aux candidats de parler à un comptable qui a fait la transition pour les rassurer.
• Mettre l’accent sur le fait qu’ils travailleront avec des clients corporatifs et non avec des particuliers classiques.

Inacre Conseil